Faire appel à un conseiller patrimonial

Faire appel à un conseiller patrimonial peut se révéler indispensable lorsque l'on possède un très vaste patrimoine immobilier. Le professionnel intervient alors afin de conseiller son client au mieux de ses intérêts et s'appliquera à gérer ses biens en limitant les risques de pertes.

Pourquoi faire appel à un conseiller patrimonial ?

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel à même de gérer le patrimoine immobilier de ses clients, lorsque celui-ci atteint une certaine importance.

En pratique le conseiller sera amené à :

  • proposer une analyse de la situation immobilière de son client;
  • formuler ses besoins et préciser ses objectifs;
  • instaurer une stratégie de gestion adaptée;
  • préparer la transmission du patrimoine immobilier;
  • etc.

Les prestations du conseiller patrimonial se définissent donc en deux points :

1. l'activité de conseil : le CGP doit offrir un conseil objectif à son client (sur l'achat ou la vente d'appartements, de maisons, de fonds de commerce, la gestion locative ...) sans toutefois être soumis à une obligation de résultats.

2. la gestion : il met en œuvre les solutions permettant de gérer et d'optimiser le rendement du patrimoine immobilier tout en limitant les risques.

À noter : le salaire d'un CGP varie fortement en fonction de son expérience.

Les qualités d'un bon conseiller patrimonial

Il sera ici nécessaire de choisir son conseiller patrimonial avec attention.

  • Un bon conseiller patrimonial proposera avant tout à son client de dresser un bilan complet et détaillé de son patrimoine, incluant ses biens immobiliers. Cette phase d'analyse est un premier indice concret du sérieux du professionnel.
  • L'activité de gestion d'un patrimoine nécessite du temps, le conseiller ne doit donc pas être trop empressé.
  • Les produits "clés en main" seront ici à éviter, le sur-mesure étant préférable.
  • Faire le choix d'un conseiller indépendant est à privilégier afin que celui-ci ne soit pas tenter de proposer à son client des produits couteux, dont les objectifs ne seraient pas en adéquation avec ses besoins réels.

À noter : trouver des solutions adaptées demande parfois de recourir aux services d'autres spécialistes, comme un notaire, un avocat ou un expert-comptable. Un bon conseiller n'est pas omniscient et a donc recours à un réseau de consultants.

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