Faire appel à un conseiller patrimonial

Faire appel à un conseiller patrimonial peut se révéler indispensable lorsque l'on possède un très vaste patrimoine immobilier. Le professionnel intervient alors afin de conseiller son client au mieux de ses intérêts et s'appliquera à gérer ses biens en limitant les risques de pertes.

Pourquoi faire appel à un conseiller patrimonial ?

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel à même de gérer le patrimoine immobilier de ses clients, lorsque celui-ci atteint une certaine importance.

En pratique le conseiller sera amené à :

proposer une analyse de la situation immobilière de son client;
formuler ses besoins et préciser ses objectifs;
instaurer une stratégie de gestion adaptée;
préparer la transmission du patrimoine immobilier;
etc.

Les prestations du conseiller patrimonial se définissent donc en deux points :

1. l'activité de conseil : le CGP doit offrir un conseil objectif à son client (sur l'achat ou la vente d'appartements, de maisons, de fonds de commerce, la gestion locative ...) sans toutefois être soumis à une obligation de résultats.

2. la gestion : il met en œuvre les solutions permettant de gérer et d'optimiser le rendement du patrimoine immobilier tout en limitant les risques.

À noter : le salaire d'un CGP varie fortement en fonction de son expérience.

Les qualités d'un bon conseiller patrimonial

Il sera ici nécessaire de choisir son conseiller patrimonial avec attention.

Un bon conseiller patrimonial proposera avant tout à son client de dresser un bilan complet et détaillé de son patrimoine, incluant ses biens immobiliers. Cette phase d'analyse est un premier indice concret du sérieux du professionnel.

L'activité de gestion d'un patrimoine nécessite du temps, le conseiller ne doit donc pas être trop empressé.

Les produits "clés en main" seront ici à éviter, le sur-mesure étant préférable.

Faire le choix d'un conseiller indépendant est à privilégier afin que celui-ci ne soit pas tenter de proposer à son client des produits couteux, dont les objectifs ne seraient pas en adéquation avec ses besoins réels.

À noter : trouver des solutions adaptées demande parfois de recourir aux services d'autres spécialistes, comme un notaire, un avocat ou un expert-comptable. Un bon conseiller n'est pas omniscient et a donc recours à un réseau de consultants.

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